تخيّل أنك وضعت كلّ البيض الذي تمتلكه في سلّة واحدة، وتسقط السلة ويتكسر كلّ البيض. وإذا كنت قد وزعت البيض في سلال مختلفة، كنت ستقلل من خسائرك بشكل عام. يوضح هذا مفهوم تنويع محفظتك ومدى أهميتها.
ويكمن مفتاح الاستثمار الناجح في إيجاد التوازن الصحيح بين المخاطرة والمكافأة، وتنويع محفظتك هو أفضل طريقة لتحقيق ذلك. وبدلاً من استثمار كل أموالك في مكان واحد، يساعد هذا الأسلوب في توزيع المخاطر، مما يعني أنّه يمكن تعويض الخسائر في مكان ما بمكاسب في مكان أخرى.
يوجد طرق مختلفة لتنويع محفظتك الاستثمارية:
1- أنواع الاستثمارات
يتضمن ذلك فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم، والخيارات، والسلع، وصناديق الاستثمار المتداولة، وغيرها.
2- مستويات المخاطرة
تختلف نسبة المخاطر، ويمكن أن يساعد الاستثمار في الأصول ذات مستويات مختلفة من المخاطر في موازنة المكاسب والخسائر.
3- أنواع القطاعات
الاستثمار في القطاعات المرتبطة قليلاً أو غير المرتبطة أبدًا ببعضها البعض.
4- أسواق أجنبية
لا ترتبط المنتجات المتداولة في الأسواق الأجنبية بالمنتجات المتداولة في المنتجات المحلية.
دعنا نكتشف فوائد التنويع من خلال مثال تنويع فئات الأصول في محفظتك: لنفترض أنّك استثمرت بمبلغ 10000 دولار في شركتين منفصلتين، وخصصت 5000 دولار لكلّ استثمار. وواحدة من الشركتين تنتج وجبات سريعة بينما تنتج الأخرى أدوية.
وبينما كانت كلتا الشركتين تعملان بشكل جيد في البداية، شهدت شركة الوجبات السريعة في النهاية انخفاضًا في الطلب بسبب المخاوف الصحية. في المقابل، ابتكرت شركة الأدوية لقاحًا اكتسب مؤخرًا شعبية بين الأشخاص البالغين، مما أدّى إلى زيادة الطلب.
ويمكن لهذه الزيادة في الطلب في شركة الأدوية أن تساعد في تعويض الخسائر التي تكبدتها شركة الوجبات السريعة، ما يشير إلى أهمية تنويع الاستثمارات في مختلف القطاعات.
ويمكن أن يساعد تنويع محفظتك عبر فئات الأصول المختلفة على تقليل المخاطر والحماية من الخسائر المحتملة. ومن خلال توزيع الاستثمار على قطاعات مختلفة، يمكنك تقليل تأثير أحد الأصول الضعيفة من خلال المكاسب في أخرى. وبهذه الطريقة، يمكنك زيادة احتمالية تحقيق عائد جيّد طويل الأجل لاستثمارك وتقليل المخاطر المرتبطة بأي أصل معين.
المعلومات الواردة في هذا التقرير هي لغايات نشر المعلومات فقط.
قد تكون المعلومات مصدرها بيانات من طرف ثالث ومزودي الأسواق المالية، وإن مجموعة (سي إف أي) بالإضافة الى الشركات التابعة لها الخاضعة للتنظيم غير مسؤولين بأي شكل من الأشكال عن أية خسائر و/أو إجراء يتخذه المستثمر بناءً على هذا التقرير، ولذلك أي قرار للاستثمار يتخذه المستثمر فهو مبني على قراره وحكمه وخبرته أو على مشوره خاصة اختار الحصول عليها من قبل مستشار مالي او مستشارين ماليين. نحن لا نقدم أي مشورة استثمارية بهدف التأثير على قرار المستثمر. وأن محتويات التقرير لغرض نشر المعلومات فقط، وتعتبر كخدمات إضافية او استثمارية او مشورة.
نقدم معلومات وتحليلات عامة التي قد لا تأخذ بعين الاعتبار أية من أهدافك او الوضع المالي والظروف الشخصية او الاحتياجات. لذلك عليك دائماً النظر للأهداف وأخطار التداول الخاص بك، وبالتالي لا يجب الاستثمار بأي مبالغ لا يمكنك الاستغناء عنه. كل ما ورد بهذا التقرير من معلومات وبيانات فقط لغرض تمكينك من اتخاذ القرارات الاستثمارية الخاصة بك ولا يجوز تفسيرها بأنها نصيحة او توصية شخصية.
محتوى المقال يعكس أراء واعتقادات المؤلفين ولا يعكس بالضرورة توجهات (سي اف أي). وان الشركة غير مسؤولة عن اي قرارات او عمليات يقوم بها المستثمر، حيث يملك المستثمر كامل الحرية والإرادة لأتخاد أي قرار يراه مناسب لاستثماره.
"هذا المنشور ملكية ل (سي اف أي) فقط. كما تنص الاتفاقية بأنه على الطرف المتلقي فقط عرضها وألا يتم النشر او التوزيع او أعادة صياغة التقارير المستلمة وارسالها لأية أطراف أخرى، وسيتم تعقب أي فرد او شركة تقوم بالنشر او النسخ بتهمة انتهاك حقوق النشر.