تستقبل أسواق المال العالمية الملايين أسواق المال العالمية، والتي يطلق عليه أيضًا أسواق رأس المال؛ هي أسواق توفر للمتداولين منصة عبر الإنترنت لشراء وبيع أنواع مختلفة من الأصول مثل المشتقات المالية والأسهم والسندات والسلع والعملات الأجنبية (الفوركس). وأنت تحضر لرحلة تداولك، ننصحك بالتعرف على أنماط أسواق رأس المال وأنواع الأصول المالية أو الأوراق المالية التي سوف تتداول فيها سواء بالبيع أو الشراء
أنواع أسواق المال العالمية
1.أسواق الأسهم
سوق الأسهم هو المكان الذي يتداول فيه المستثمرون أسهم ملكية العديد من الشركات العامة. تقدم الشركات أسهمها للجمهور عبر طرحها للاكتتاب العام أو الطرح الأولي (IPO) ، ويشارك في هذا الاكتتاب العديد من المتداولين والمستمرين عبر شراء أو بيع تلك الأسهم. عندما يقوم المتداول بشراء سهم ما بسعر منخفض ثم يقوم ببيعه لمتداول آخر بسعر أعلى، في تلك الحالة يكون المتداول قد حقق أرباحًا من فارق السعر بين البيع والشراء. وتستفيد الشركات بطرح أسهمها للجمهور لتنمية أعمالها وتطويرها، وفي المقابل يستفيد المتداولون من الأرباح المكتسبة سواء عن طريق بيع تلك الأسهم لمتداولين أو لمستثمرين آخرين.
2.أسواق السندات
عندما تحتاج حكومة أو مؤسسة ما إلى اقتراض مبلغ كبير، فإنها قد تتجه في تلك الحالة إلى سوق السندات كأحد مصادر التمويل. حيث يتم إصدار سندات بصور مختلفة مثل سندات الخزانة وسندات البلدية وسندات الشركات إصدارها وطرحها للبيع لزيادة رأس المال لأغراض تمويل النفقات الخاصة والعامة طويلة الأجل.وعندما يقوم المستثمرون بشراء السندات من الحكومات أو المؤسسات الكبرى، يتم إرجاع مبلغ السند مضافا إليه الفوائد المستحقة بعد فترة زمنية يتم تحديدها مُسبقا.
3.سوق السلع
يتيح سوق السلع للمتداولين والمستثمرين شراء وبيع الموارد الطبيعية مثل الذهب أو الفضة أو النفط أو الذرة أو الغاز الطبيعي.وبسبب صعوبة توقع حركة مسار أسعار تلك السلع، تم إنشاء سوق خاص لها وهو سوق العقود الآجلة. في هذا السوق، يتم تحديد سعر السلع التي من المقرر تسليمها في تاريخ لاحق وأيضًا تاريخ انقضاء العقد. ويسعى المستثمرين إلى التخفيف من حدة المخاطر من خلال تنويع محفظة استثماراتهم عبر التداول في العديد من تلك السلع. حيث قد تشهد أسعار تلك السلع حركة تقلبات عنيفة على المدى القصير، نتيجة ارتفاع معدلات العرض والطلب، لكنها على المدى الطويل قد تميل إلى الاستقرار مقارنة بحركة تقلبات الأسهم والعملات (الفوركس).مثال توضيحي: في حال ارتفاع وتيرة عدم الاستقرار الاقتصادي أو حالة عدم اليقين في دولة ما؛ نلاحظ ارتفاعا في أسعار الذهب، حيث يلجأ العديد من المتداولين إلى المعدن الثمين للتخفيف من حدة الخسائر الاقتصادية، نتيجة فقدان أسواق الأسهم والعملات لقدر كبير من التدفقات النقدية كرد فعل لانهيار الأسعار. ولذلك يطلق على الذهب الملاذ الآمن.
4.أسواق المشتقات المالية
هي مشتقات مالية مُتاحة للتداول في البورصة لكن الأكثر شيوعا منها يتم تداوله خارج المقصورة.المشتقات المالية هي روابط بين طرفين أو أكثر يتم تسعيرها على أساس قيمتها من الأصل المالي الأساسي. ويلجأ إليها المستثمرين للتحوط من مخاطر عملية تداول أخرى.على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يحتفظ بكامل رأسماله بالجنيه الإسترليني ثم اشترى أسهمًا في شركة ما بالدولار الأمريكي، فإن أرباح تلك الأسهم لن تكون عرضة لحركة تقلبات أسعار صرف الجنيه الإسترليني مقابل الدولار. وإن حدث وارتفع الإسترليني أمام الدولار بشكل ملحوظ، فسيؤدي ذلك الى تلاشي الأرباح المكتسبة من بيع الأسهم عند تحويل عائدات بيع الأسهم من الدولار إلى الاسترليني مرة أخرى وللتخفيف من حدة المخاطر، قد يفضل المستثمر التداول في المشتقات المالية التي قد ترتفع قيمتها في حالة ارتفاع الجنيه الإسترليني أمام الدولار الأمريكي. إن أرباح المستثمر من عملية التداول قد يكون بمثابة تعويض له عن تراجع أرباحه خلال تداوله في الأسهم.غالبا ما تشتمل المشتقات المالية على العقود الآجلة أو الخيارات أو العقود الآجلة أو المبادلة.
ما هي وظيفة أو آلية عمل أسواق المال العالمية؟
تلعب الأسواق المالية دوراً حاسماً لضمان قوة ونجاح الاقتصاد العالمي من خلال الخطوات التالية:
ضمان تسييل الأصول المالية
تضمن الأسواق المالية بقاء الأصول المالية في حالة سيولة مستمرة؛ من خلال توفير العديد من البائعين والمشترين باستمرار. وبسبب طبيعة عمل أسواق المال والمزايا العديدة التي توفرها للمستثمرين؛ أصبح بإمكان البائعين والمشترين تداول أوراقهم المالية والاستثمار في أسواق المال في أي وقت.
الاستثمار الجيد للمدخرات
تساهم أسواق المال بشكل كبير في عدم تكديس الأموال في المصارف والمؤسسات المالية الأخرى. فإذا كان هناك شخص ما يفكر في ادخار أمواله، فتحما هناك شخص آخر يفكر في الحصول على قرض. وبالتالي، تسمح أسواق المال للمؤسسات المصرفية والإقراضية بتخصيص الأموال للراغبين في الاقتراض لاستخدامها بشكل أكثر إنتاجية، وفي الوقت ذاته تحقق لهم الاستفادة من العائد المكتسب.
تحديد سعر الأصل المالي
نظرًا لأن الأسعار تخضع لقوى السوق مثل العرض والطلب، ولأن الأصل المالي يتم تسعيره بالقيمة التي سوف تٌدفع فيه، فإن أسواق المال تلعب دورا هامه في تحديد قيمة الأصول.
توفير فُرص عمل
تُساهم أسواق المال وبشكل كبير وفعال في تقليص معدلات البطالة؛ ليس فقط من خلال إيجاد وتوفير العديد من فرص العمل للمتداولين والمستثمرين والمهنيين في المؤسسات المالية، ولكن عن طريق زيادة السيولة والإقراض داخل الاقتصاديات، مما يُسهل إجراءات زيادة نطاق الأعمال التجارية وتوفير فرص العمل باستمرار.
الحصول على رأس المال
بإمكان الحكومات والشركات عبر آلية طرح السندات في أسواق المال، جمع الأموال بسهولة لتمويل المشاريع وتطوير الأعمال.
مقارنة بين التداول في الفوركس والعقود مقابل الفروقات
التداول في العملات الأجنبية أو الفوركس هو بيع وشراء العملات المختلفة. ويبلغ حجم تداولات سوق الفوركس نحو 5 تريليون دولار يوميا.العقود مقابل الفروقات (CFD)هي عقد بين متداول ووسيط، حيث يتفق الطرفان على تبادل الفرق بين سعر دخول وخروج الأصل الأساسي (الأداة المالية). ويشاع استخدام العقود مقابل الفروقات في تداول النفط والمعادن الثمينة والمؤشرات.
العوامل المشتركة بين العقود مقابل الفروقات والفوركس
غير متاح نقل الأصول المالية
عندما يقوم المتداول بتنفيذ أمر تداول لزوج اليورو,دولار أو الذهب باستخدام العقود مقابل الفروقات، فهو في تلك الحالة لا يمتلك الذهب أو العملة المتداولة (فعلياً) لكنه وببساطة يتنبأ بأسعارها بناءً على توقعاته الشخصية، هل سترتفع أم ستنخفض وبناء عليه يقوم بتنفيذ امر التداول.
التداول خارج المقصورة (OTC)
تتمز صفقات التداول بعدم وجود مركزية، حيث تتم بطريقة إلكترونية آلية بالكامل وعبر شبكة من المؤسسات المالية وليس من خلال موقع محدد.
استخدام منصة تداول واحدة
يتم التداول سواء في العقود مقابل الفروقات أو الفوركس باستخدام نفس منصات التداول، مثل منصة ميتاتريدر5 الشهيرة عالميا، باستخدام طرق التسعير والرسوم البيانية ذاتها.
نفس تكاليف التداول
بخلاف التداول في الأدوات المالية الأخرى التي قد تفرض رسومًا وعمولات عند إبرام الصفقات، فإن التكلفة الوحيدة للتداول في الفوركس والعقود مقابل الفروقات تكمن في فروقات الأسعار.
تنفيذ عملية التداول بنفس الطريقة
بغض النظر عن ارتفاع وهبوط السوق، بإمكان المتداولين الدخول إلى السوق والخروج منه بسهولة تامه، سواء من خلال تداولهم في الفوركس أو العقود مقابل الفروقات.
أوجه الاختلاف بين الفوركس والعقود مقابل الفروقات
أنواع المُنتجات
يشتمل الفوركس على العملات المتاحة في سوق الفوركس فقط. في حين أن التداول في العقود مقابل الفروقات يشتمل على المعادن والمؤشرات وعقود الطاقة المتاحة عبر مجموعة متنوعة من أسواق المال.
عوامل التأثير في الفوركس والعقود مقابل الفروقات
سوق الفوركس شديد التأثُر بالأحداث العالمية مثل التغيرات التي قد تشهدها الساحة السياسية الدولية ومعدلات التوظيف والبطالة ومعدلات الفائدة. أيضا، تتأثر العقود مقابل الفروقات بالعديد من المتغيرات مثل مستويات العرض والطلب على السلع المتداولة والتغييرات التي قد يشهدها قطاع الأعمال.
العقود مقابل الفروقات هي أدوات مالية مُركبة تنطوي على مخاطر عالية وسريعة؛ ينجم عنها خسارة رأس المال بسبب اعتمادها على الرافعة المالية. أغلب حسابات تداول العملاء الأفراد تكبدت خسائر مالية خلال عملية التداول في العقود مقابل الفروقات. يتعين عليك التفكير في مدى تفهمك لآليات عمل العقود مقابل الفروقات ومدى قدرتك على المخاطرة العالية لفقدان أموالك.
يوافق العميل على أن الشركة معنية بتقديم خدمات التنفيذ فقط وأن أي معلومات أو تقارير أو آراء أو تعليقات أو مواد أخرى يتلقاها من الشركة مباشرة أو عبر موظفيها أو من خلال أي أدوات تحليلية مقدمة من الشركة أو أبحاث مقدمة من طرف ثالث قدمته الشركة؛لن يعتمد بها كنصيحة استثمارية ولا يمكن الاعتماد عليها لاتخاذ قرارات استثمارية. للمباشرة أو القيام بأي استثمار، يلتزم العميل بإجراء أبحاثه الخاصة مستعينا بمصادر خارجية. يُقر العميل بأن الشركة غير مسؤولة عن تكبده أي خسارة أو ضرر؛ بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، أي خسارة في الأرباح، قد تنشأ بشكل مباشر أو غير مباشر عن استخدام تلك المعلومات أو الاعتماد عليها. لا يجب أن تُفسر محتويات هذا المستند على أنها وعد ضمني أو صريح أو بمثابة ضمان أو تضمين بأن العملاء سوف يستفيدون من الاستراتيجيات الواردة في هذا المستند، أو بمثابة ضمان بأن الخسائر ذات الصلة قد تكون أو سوف تكون محدودة.