La Rentabilidad Anual, en términos de terminología de trading, es el rendimiento de los fondos de trading que un trader o una cartera de trading obtienen durante un periodo específico de trading, expresado como un Porcentaje Anual. La tasa de Rendimiento Anual se expresa como un porcentaje del valor total del fondo o cartera (la Inversión Inicial) y muestra una Media Geométrica en lugar de una Media Aritmética.
Una Media Geométrica se calcula a partir de porcentajes derivados de valores, mientras que una Media Aritmética utiliza los propios valores reales para calcular el resultado final. La media geométrica debe utilizarse para el cálculo de la rentabilidad anual, ya que tiene en cuenta el efecto de la capitalización, que hace que la inversión inicial aumente (o posiblemente disminuya) año tras año.
El rendimiento anual es el método estándar o preferido para calcular el rendimiento de las inversiones con liquidez y, como se calcula utilizando el método geométrico, siempre tendrá en cuenta los aumentos del valor de la cartera para producir una cifra más precisa que el simple rendimiento.
La fórmula para calcular la rentabilidad anual puede expresarse como sigue
- Rentabilidad anual=((valor final/valor inicial )1/años )-1 Donde años = número de años de tenencia de la inversión en el fondo de inversión La rentabilidad anual es muy importante para los inversores, ya que determina el rendimiento medio anual de una inversión a lo largo de toda la vida de la misma y también tiene en cuenta las pérdidas que puedan producirse durante este periodo. También es una de las formas más sencillas de calcular la rentabilidad de una inversión y es fácilmente comprensible. En su forma más sencilla, la rentabilidad anual es la media geométrica de la inversión durante un periodo de tiempo determinado.
Puntos clave:
- La rentabilidad anual es una medida de cómo se ha comportado una inversión (positiva o negativamente) de media cada año durante un periodo de tiempo específico.
- La rentabilidad anual se calcula como una media geométrica en lugar de una media aritmética para tener en cuenta la capitalización.
- La rentabilidad anual es uno de los métodos más sencillos de evaluación de la rentabilidad y se utiliza en todo el mundo por los inversores y los gestores de fondos.